导读： 这种流行病已经持续了近两年。世界是变好了还是变坏了？每个人都可能有不同的答案。乐观地说，我认为我们在各个方面都已经是世界上最好的了。你还想要什么。悲观的，我认为到处都有问题，各种各样的问题，甚至有点绝望。我们每个人都是证人。我们感觉不同，观点也不同

契机什么意思,没有契机什么意思

疫情快两年了，这个世界是变得更好了，还是更差了？每个人可能都有不同的答案。乐观点的，觉得我们各方面来说，就已经算是世界上最好的了，还要啥自行车。悲观点的，觉得到处都是问题，各种问题，甚至有点看不到希望。

咱们每个人都是亲历者，感受不同，看法不同，其实都挺正常的，说实话，这个事分不出多大的对错来。但是我发现一个有意思的现象，就是我们经常看到的，各种各样的问题，如果都拿出来，摊开了看，好像主要的问题，也就是那么几个。

我仔细对比了一下，我们现在遇到的问题，大致可以分成两类，一类是外部问题，一类是内部问题。今天的美国制裁，立陶宛搞事，这些都属于前者。而什么人口问题，房价问题，这些都属于后者。

当然这么分，傻子都会分，我想说的肯定不是这么浅显的问题，而是他们的本质。

绝大部分问题的本质是两个问题

我把这两个分开来说，先说下外部问题，归根结底的说，在本质上，今天我们遇到的绝大部分的外部问题，都是美国问题。大家可以仔细想想，看看这个话，说得对不对？

比如最近立陶宛的问题，这个问题实际上是台湾问题的一个具体体现，哪个国家拿这个问题搞事，哪个国家就是问题。但台湾问题本身，现在最大的一个矛盾，那还是美国问题，美国不挑事，这个问题短期内也就不成为问题。

有人说美国人跟我们天高地远，是唯一没有领土纠纷的大国。但是你再看我们今天几乎所有还经常起纠纷的领土问题，背后都是美国在搞事。包括南海，印度，钓鱼岛这些，几乎没有例外，当事方往往还想和平相处，但只要美国一掺和，问题就来了。

这还是领土上的，其他在贸易上的，制度上的，意识形态上的，人权上的，那简直就数不过来了。美国在全世界有双发现问题的眼睛，在他眼里，哪哪都是问题。但是我估计在全世界眼里，美国才是那个最大的问题。

你会发现我们日常遇到的这些外部问题，不管怎么绕，只要最后是一时半会解决不了的问题，那一准就是个美国问题。只要哪天美国消停了，世界清不清静不好说，我们肯定是无比的清静。

这是外部问题，现在我们再回过头来说内部问题，其实内部问题也有点相似性，就是今天很多的问题，最后追根溯源的时候，就会发现，都是同一个问题，那就是房价问题。

比如现在说得最多的人口问题，最新的出生率已经降到1%以内了，这可是个影响到长远国运的大问题。很多人都担心这个问题，于是大家也反思，到底是哪里出了问题呢？最后大家有个初步的共识，就是年轻人负担重，不愿意生。

那负担重，是重在哪呢？抱怨最多的就是教育，医疗和房子。今年国家也是出重拳，教育培训说取消就取消了，这个力度够大吧，医疗上也是，现在医保和集中采购，把看病难看病贵的问题，也改善了很多。

但就是这个房价的问题吧，只是说没涨了，但跟很多年轻人的预期，还差得远。为什么教育，医疗这么难搞的问题，在人口问题面前，说破解就破解了，而房价怎么就这么难？如果有个问题留到了最后，一般来说这个问题，很可能就是个根本问题。

房价确实牵涉到很多问题，可以说牵一发而动全身，经济增长的问题，土地财政的问题，税收的问题，消费能力不足的问题，甚至城乡财富差距的问题，方方面面，绕来绕去都绕不开房子的问题。

房价问题为什么这么难搞，就因为它牵涉面太广，几乎把所有的国内问题都关联到了，从国外的经验教训看，处理这个问题，稍有不慎就会搞成金融危机和经济危机，是一个真正不能出问题的问题。

这么来看，我们把外部问题和内部问题，从主要矛盾和次要矛盾，以及矛盾的主要方面和次要方面去看，最后归结起来，可能实际上就是两个：美国问题和房价的问题。这两个问题似乎是各种内外部问题，经过抽丝剥茧之后，所剩下的最不好解决的那个问题。

那么这两个问题之间，又有没有什么关联呢？

两个问题可能是一个问题

问题说到这里，可能有人会觉得，这要是把房子的问题也归结到美国身上，那不就是转移矛盾吗？

咱们先不要着急下结论，我们只是来看看，这两个问题背后，是否存在关联。要说清楚这个问题，其实只要把房子的问题，再往深了挖一层，就碰到本质了。在房子的背后，实际上是货币问题。这是个什么意思呢？

我们以前的货币政策，在发行的时候，实际上是叫外汇占款。我们是2001年底加入世贸组织的，从那个时候开始，逐渐成为了全世界的制造中心，也是从那个时候起，我们每年出口赚的钱，开始连年大幅增加。

这外贸收支，体现在国家账本上的，就是通过逆差，最后转为国家的外汇储备。我们从下面的外汇储备增长走势图，可以看出来，加入世贸组织后，从2002年开始，外汇储备连年大幅增长，从2001年的2122亿美元，到2014年最高峰的时候，有将近4万亿美元。短短13年，增加了近20倍。

这增加的外汇储备，是怎么影响国内货币供应的呢？就是通过外汇占款。

企业出口赚到的外汇，在国内是没法使用的，必须通过外汇管理局，把这个赚到的美元换成人民币，这个时候外汇管理局收到的美元，就成了国家的外汇储备。企业要是需要用美元进口原料，就要拿手里的人民币，再去跟外管局换外汇。

这里面有个问题，就是我们国家，总体上是赚得多，花的少，最后才形成了这么庞大的外汇储备规模。但是国家手里几万亿的外汇，其实都已经按照当时的汇率，兑换成人民币，进入到国内的经济体系里了。

这个过程，就是外汇占款，也就是借助于贸易盈余，建立了一个发行货币的渠道。这个方式有啥问题呢？就是赚的钱越多，国内发行的货币也就越多。我们看下2001年以后的M2，也是在大幅增加的。

货币发行多了，而且是在十几年里增加这么快，按理说很容易出现恶性通胀，但实际上并没有，怎么做到的呢？就是通过房地产，建立货币池子。这也就是经常听到有人说，房价的问题，实际就是货币超发的问题。

那么到这里，基本上是捋清楚了房子问题的本质，是货币问题。但是大部分人也就只说到这里，而实际上这个问题，还能往深了再挖一层，而再挖一层的话，就会发现，这个货币问题，就关联着美国问题。

但是很多人来攻击我们的时候，到这里就避而不谈了，我今天想把这个再说透点，说清楚为什么房价问题，货币问题，也跟美国问题相关。

我们的货币发行，以前都是通过这种外汇占款的形式，这里面的本质是什么？你要搞清楚了这个本质，就能明白2015年以来，中美关系为什么会出现极速的恶化和倒退。

说白了，外汇占款来发行货币，那么国内的货币发行权，就出现了被动的外移，移到哪了呢？移到了外汇这个关键点上。那么你自然会问，外汇又从哪里来呢？从根本上来说，我们出口赚到的外汇，来源于两个体系。

一个是产业链分工体系，一个是全球贸易体系。而我们又会发现，这两个体系，都是美国主导的，在这两个体系背后，来维护他们正常运转的，就是国际货币金融体系，这个根本。也就是说外汇占款，这种货币发行的方式，本质上从属于美国主导的这套国际货币金融体系。

这是美国用来维护自己金融霸权的根本，只有这套体系稳定运行，美国才可以操纵金融周期，通过加息降息这种货币的潮汐，每隔一段时间，就收割一个在产业链分工体系和国际贸易体系里，赚了钱的国家。

这是一套阳谋，你可以选择不加入，那么你也就不会在产业链分工体系里占有一席之地，在国际贸易体系里，也不会有你的份额。但是如果你要加入，在货币金融体系里，你就得服从于美元的中心货币地位。

比如日本，韩国，在产业链体系里地位越高，你要让渡的权力也越多，你必须让人家牢牢掌握控制权，他才放心。所以这本质上，是我们要做日本韩国，还是要做自己的问题。但凡是一个中国人，我相信都必然会选择，要做自己。

当2015年，我们为了抵御收割，而改变了货币的发行方式之后，美国简直是恼羞成怒，随后特朗普就要把我们从产业链分工体系和国际贸易体系里面踢出去，在美国的视角看来，既然货币金融体系你不接受，那其他的你也不能再待了。

美国要搞什么重组供应链，重新打造国际贸易体系，本质上都是这个原因。但是现在的问题就是，你不让我玩，我可以接受，但问题是，没了我，你这产业链分工和国际贸易，他玩不转啊。

问题就卡在了这里。

自从2015年汇改之后，我们切换了自己的货币发行模式，本质上来说，这是在经济金融上，要选择走自己的道路。去年因为疫情，美国大放水，我们看欧洲和日本，以及其他的盟国，都是跟随美国的货币政策，一起搞大放水。这本质上，就是这些国家的货币发行，在美国主导的这个体系里，已经不由自主了。

当然由于我们选择了自己的路，那么就可以不跟着这么做。但是我们不妨试想一下，如果我们去年也一样跟着美国大放水，那房价又会怎么样？

说到现在，我终于可以初步下一个结论，虽然大部分问题最后都可以归结到美国问题和房子问题，但现在的房价问题，要处理，最大的风险，其实还是美国问题。

换句话说，如果美国问题不存在了，那么房价的问题，将有很多种解决办法，要从中选出一种伤害性最小，长远发展最有利的方案，完全是有可能的。但是如果有巨大外部风险的情况下，是没有这种腾挪空间，去从容做出选择的。

只能徐图之。

从博弈论的角度讲，外部变量不一样的时候，最优选择必定也不一样。那么我们要不要先解决外部的美国问题，来为解决内部的房价问题，创造机会和空间呢？

为啥不直接破局

理论上来说，我们当然也有这个实力，既然我们选择了自己的货币政策，不跟着美国的货币金融体系，那么我们自然就为被踢出产业链分工体系和国际贸易体系，已经做好了相应的准备。

我们自己搞产业链升级，就是要防着美国来卡脖子。而从美国搞TPP的时候起，我们就着手搞了很多一对一的自贸区，到现在差不多

已经和26个国家和地区，签署了19个自贸协定。从一带一路到RCEP，这都是为了有自己的贸易体系。

当然我们的这些准备，仅限于进行风险托底，而没有拆台，也没有把这两套体系给他推翻，很明显我们确实有这个实力，但为什么不这么干呢？

因为之前特朗普就在干这事，他要拆台，要让大家都没得玩。而总体上来说，只要能保留现有的体系，对我们而言，是利大于弊的。这里面牵涉到一个问题，就是我们要客观面对自己的实力，我们有破坏这套旧体系的实力，但是眼下，还没有建立一套新体系的能力。

而经过特朗普四年孜孜不倦的反证，美国也发现了一个问题，要建一套新的，没有我们的产业链分工和国际贸易体系，美国也没有这个能力。大家对现状都不满，但是都只能暂时接受现状，慢慢再想别的办法。

这就是目前，我们与美国之间，最大的底线共识：现行国际秩序还不能推翻。

那我们是不是，就没有通过解决美国问题来为解决房价问题创造空间和机会了呢？我觉得并不会，对于各自的风险，大家都有很清晰的认识，美国的风险在股市，我们的风险在楼市。但是对各种风险的综合控制能力，至少是从疫情以来，有鲜明的对比，我们要远胜于当今世界的其他任何一个国家。

我们只是需要一个契机，而机会，很可能就在这两三年之内。

最后

现在美国的金融政策转向已是箭在弦上，很多人总想着这次可能会是例外，但我从不相信历史会有意外。不客气的说，美国玩的那一套，你把现代技术的皮扒掉，那都是我们历史上玩剩下的。才几年下来，美国就已经气急败坏了，这才哪到哪呢？

如果熬，时与势在我们这一边。这不是我的论断，你可以自己去查一查这话是谁说的。所以要拼定力，拼战略实力，我不敢说美国一定输，但是你可以回顾一下，从1949年到现在，在历次重大的外部较量中，咱们又何曾输过。

我觉得现在，包括我在内的年轻人，大可以充满信心，你觉得太多的问题，让人绝望。但回头看看，新中国这几十年一路走来，虽然中间难免也有一些弯路，但每一代人基本上都有属于那一代人的机会。我们不曾负国，国家又怎会辜负我们？何不给自己多一点时间，把目光放长远一些呢。

牢骚太盛防肠断，风物长宜放眼量。

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