账单日前还款是大忌(套现被银行发现的前兆)
admin
2023-09-02 11:52:15
很多朋友在刷卡时可能都遇到过刷卡后，被银行客服核实是否是本人刚刚真实刷卡消费，或者询问具体地点，等等信息。其实，你的这些消费动作，已经进入到银行的反欺诈系统，被列为疑似欺诈交易中。所以银行为了持卡人卡片安全，会进行交易验证，同时，也是在进行信用卡套现识别，那么银行是如何判定你信用卡套现的呢？今天来为朋友们讲解下。
1.大额消费多
用来套。现的信用卡几乎月月都有大额消费，而且普遍占总额度的90%以上。其中最重要的一个特点就是，经常出现较大的整数金额如20000、40000等。因为日常消费刷卡很少能碰到大额整数，所以这是银行判定的条件之一。
2、刷卡失败后，一直更改金额继续刷
有时候会出现一些意外情况导致刷卡失败，10000刷不出来，刷9950，还不行，刷9800，再不行，又刷9500，一直这样操作，直到刷卡成功。
这样的风险最大，马上会被系统识别为套现，切记，最多交易失败两次，千万不要再刷了。正确做法是要持卡人致电到他的发卡行，为什么不能刷，可以刷多少钱，问清楚之后，再刷。
3.额度迅速用完
如果持卡人每月可以全额还款，但在还款后的2、3天内就立即用完所有信用额度，或者是在还款后几分钟内就在同一POS机上刷光所有额度，这样也是一种容易被银行定义为套。现的行为。
据传符合如下特征的刷卡行为将会被风控系统预警：
【1】单笔刷卡金额90%以上。
【2】刷卡时间：非营业时间刷卡。
【3】刷卡间隔：60分钟内交易3笔以上。
【4】撤单交易：一天内一张卡在同一pos机上操作。
【5】定时，定机，定卡，定额，交易
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